כל מה שצריך לדעת לפני שמשקיעים את הכסף

היכרות עם כלי ההשקעה השונים

הנפקת מניות הפכה להיות האמצעי הפופולרי ביותר לגיוס הון של חברות הנמצאות בשלבי התרחבות והתפתחות.
אך, לאחר הרכישה הראשונית של המניות מהחברות כוחות השוק משפיעים על ערכה של מניה והכלי הפיננסי נסחר בעיקר בין המשקיעים.
בשלב זה עסקאות גדולות העשויות להניב רווחים עתידיים, דו"חות כספיים חיוביים של החברה או זכייה במכרז גדול משפיעים בצורה מידית גם על מניית החברה.
אם נקח לדוגמה את מניית טבע נוכל לראות כיצד משפיעה כוונה של מדינה מסוימת להכניס את התרופה החדשה לסל על מחיר המניה תוך שעות ספורות.

לצד ההשקעה במניות קיימים גם ניירות ערך נוספים המגלמים בתוכם את פוטנציאל עליית הערך של חברות בנישה מסוימת.
השקעה זו מכונה השקעה במדדים והיא מאפשרת לפזר את הסיכון על פני מספר חברות על מנת שאם אחת או שתיים מתרסקות חברות אחרות העולות בערכן יבלמו את ההפסדים.
באותה צורה, גם אם אחת מהחברות עולה כאשר משקיעים במדד מסוים היא משפיעה בצורה מאוזנת יותר על עליית המדד כולו.

קריאת נתוני החברות על מנת להחליט באיזו חברה להשקיע

אם אתם בוחרים להשקיע במניות בעצמכם, ללא ניהול אקטיבי של חברת השקעות, תצטרכו להכיר היטב את הדרכים השונות לקרוא את נתוני החברה.
יש המתייחסים לכל פרט הקשור לשוק בו פועלת החברה, לחוזים עתידיים הצפויים לה ולמגמות השוק בתחום זה.
אחרים, בוחנים אך ורק את שיווי המניה לאורך תקופה באמצעות גרפים שונים (כמו נרות יפניים) מתוך ההכרה כי גרפים אלה יגלמו בתוכם את השינויים השונים המתרחשים בחברה ואת הלך הרוח של המשקיעים בעקבות שינויים אלה.

הסיכונים הכרוכים בהשקעה בשוק ההון

כאשר לומדים להשקיע בשוק ההון בעצמכם אתם מקבלים כלים לבחון את החברות השונות, אך חשוב לזכור כי לא מדובר במדע מדויק.
שתי חברות יכולות להציג נתונים מעודדים ברבעון האחרון, להציג עסקאות עתידיות ולפעול בנישה משגשגת.
עם זאת, אחת מהן עשויה ליצור פוטנציאל רווח עצום למשקיעים ורעותה עשויה לגרום דווקא להפסד, מדוע?

מחיר המניה מושפע מהדרך בה המשקיעים מפרשים את הנתונים הקיימים.
אם חברת השקעות מוכרת מעניקה לחברה המלצת קניה, המניה תזכה לרוח גבית ומחירה יעלה.
אם כמות גדולה של אנשים חשים כי המניה מסוכנת ומוכרים בעת ובעונה אחת – מחיר המניה ירד.
לכן, לפני שמתחילים להשקיע בשוק ההון כדאי להכיר את הכלים לזיהוי מגמות נוכחיות על מנת שניתן יהיה לפעול בזמן.

השקעה לטווח רחוק

חשוב לזכור כי לעתים השקעות בבורסה אינן נמדדות בטווח הקצר בלבד.
אדם שרכש מניה של חברת מייקרוסופט בשנת 1980 ויבדוק היום את תיק ההשקעות שלו יגלה כי הרוויח סכום עצום.
לעומתו, אדם שהשקיע בטווח הקצר לפני המשבר הכלכלי של שנת 2008 ומכר את המניות לאחר הירידה עשוי לגלות כי הפסיד סכום ניכר לאחר מכירתה.
מה יהיה שער המניה בעוד שני עשורים? ימים יגידו.

לכן, לפני שאתם מתחילים להשקיע את הכספים שלכם חשוב לבחור אסטרטגית השקעה המתאימה למצבכם הפיננסי כיום, לגיל ולמצב המשפחתי.
אם אתם שנים ספורות לפני פרישה עדיף לבחור בהשקעות סולידיות יותר.
אם אתם מספר עשורים לפני גיל הפרישה תוכלו להגדיל את רמת הסיכון מתוך כוונה להחזיק את ניירות הערך לטווח רחוק ולמכור ברווח.

דצמבר 27, 2018 |

אולי יעניין אותך גם